详解SWIFT形成发展与重要性 美国的大杀器


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Source: Super Learning Dad

在我们知道什么是SWIFT之前,我们必须了解美国的金融霸权。

1944年7月,44个西方国家的经济特使在布雷顿森林召开会议,讨论战后国际货币体系。

此时,所有国家都对此感到遗憾,更不用说提了,因为每个人都发现美国是这场战争的最终大赢家。这个国家不仅远离战争,而且赢得了战争。关键是赚钱。

此时的美国有多富有?他们拥有的黄金占当时资本主义国家官方黄金储备的75%以上。世界上几乎所有的黄金都是通过战争机制流入美国的。

看看其他国家,他们都被炸成了瓦砾,伤亡惨重,经济损失惨重。

毫无疑问,美国在这次会议上有绝对的发言权。

经过三周的讨论,会议建立了以美元为中心的国际货币体系,即布雷顿森林体系。然而,美国承诺以固定价格将美元与黄金挂钩,即35美元可兑换1盎司黄金。

一盎司大约是28.35克,超过半盎司。所以在这个时候的美元,叫美元真是名副其实。因此,每个人都感到放心,并承认美元作为国际货币的地位。

有人说,44个国家能代表世界吗?基本上是一样的,因为当时没有多少独立的国家。当联合国于1945年成立时,只有51个创始会员国。

客观地说,有了世界货币和黄金交易所(中央银行对中央银行),对世界贸易来说是很方便的,每个人都拼命想赚美元。

但问题慢慢出现了,即大量美元从美国转移到其他国家。有人经过计算发现了这个问题,因为以每盎司35美元的价格,美国财政部应该被清空。

例如,法国的戴高乐高度怀疑美国人在秘密印刷美元,所以他坚持美国应该按照承诺将他手中的美元兑换成黄金。

美国人非常愤怒,但是不管是黑人还是白人,他们只能承诺。但是你可以接受。戴高乐也到处宣传,说美国的黄金快用完了。

因此,许多国家都纷纷效仿。我不知道这是不是巧合。1968年5月,法国发生了一场“颜色革命”,让戴高乐下台。

随着美国接受黄金的压力越来越大,1971年,美国总统尼克松宣布美元将停止黄金交易,美元正式与黄金脱钩。

美元与黄金脱钩仍然会影响美元的世界货币地位。当时,世界形势也发生了很大变化。第四次中东战争的爆发引发了二战后美国最严重的经济危机。

美国完全支持以色列。各种武器和弹药不断被送往以色列。甚至美国飞行员也驾驶美国战机参战。美国总统尼克松公开呼吁所有飞行设备飞往以色列!

当然,阿拉伯方面非常愤怒,尤其是沙特阿拉伯带头对美国实施石油禁运。油价上涨了两倍,加剧了美国的经济危机。

1974年1月,尼克松派基辛格去沙特阿拉伯单独会面。沙特人民仍然非常紧张,不知道美国人是否会来结算账目。因此,我没想到在表面上谈论外交,但我想私下谈论其他事情。

基辛格说,你可以想提高多少次就提高多少次,但美国只有一个要求,那就是以美元结算。与此同时,美国向沙特阿拉伯提供武器和设备,并确保沙特王室的安全。

沙特阿拉伯在这份秘密协议签署后,充分发挥了其在石油输出国组织(欧佩克)的影响力,并说服欧佩克联盟自1975年以来使用美元作为石油出口定价和结算的唯一货币。

所以美国有足够的强硬来攫取石油并确保美元作为国际货币的地位。你认为,日本、欧洲、韩国、中国,哪个国家不需要进口石油?你必须先赚美元才能进口石油。

的状态

当结算金额很小时,这个电传系统非常有用。然而,一旦全球化蔓延开来,这似乎是一件缓慢的事情。需要对方的银行账号、支付金额、账户信息甚至密码验证。

由于汇率一直在波动,汇率差异会给银行带来严重的负担。电传密码很可能被泄露,威胁到资金的安全。

因此,1973年5月,美国、加拿大和欧洲的15个国家和239家银行正式宣布成立环球银行间金融电信协会,即全球银行和金融电信协会,以确保银行间交易的便利结算。

根据结构,SWIFT总部设在布鲁塞尔,有两个分支机构(信息交换中心),一个在荷兰阿姆斯特丹,另一个在美国纽约。

这个组织是一个开放的组织。只要愿意加入,任何国家都可以建立接入中心来连接SWIFT网络。然后该国的银行可以申请会员资格。

每次你加入一个成员银行或金融机构,你都会发出一个唯一的代码,就像一个电子邮件地址。其他成员可以通过此代码准确找到您。

由于它的方便和高效,四年后,超过150个国家和5000多家银行加入进来,每天处理300多万份电报。今天,207个国家和地区加入了许多金融机构。SWIFT是如何工作的?让我们举个例子。如果隔壁的老王想通过中国工商银行给他在美国读书的儿子小张汇去250美元的学费,那就是这个过程。

在中国工商银行柜台填写表格,包括收款行名称、SWIFT代码、收款人姓名、地址、姓名、身份证号码、汇款币种、汇款金额、备注信息等相关信息。

工行通过SWIFT系统发送信息,包括时间、金额、有效期、银行出入境代码、账户名称等信息。收到信息后,汇款银行检查密码并通知取款。

可以看出,SWIFT是银行间信息交换的工具。然而,银行账户中美元金额的变化需要另一个系统,即纽约清算所银行间支付系统。

汇了250美元给他在美国的儿子,不是工行的员工,拿了250美元,送到纽约市银行,然后回来了。

这里的美元账户不会损失250美元。然后通知那边的银行,再加250美元。如果这个数字可以像这样容易地修正,我建议我们在我们的3万亿美元外汇中加几个零。

银行需要结算账目。该芯片负责跨境美元清算,承担96%的业务量。应该注意的是,银行间清算还要求SWIFT发送清算信息。

然后有人问,如果我们不用美元,我们能避开SWIFT吗?错了。SWIFT是银行间信息交换的工具,与货币无关。

目前,全球跨境金融业务严重依赖SWIFT。包括人民币、欧元、英镑、日元和澳元的跨境支付,SWIFT还应用作银行间的沟通工具。

是否有可能开发一个新的银行间报告系统?从技术上讲,这不是问题;问题是普及率。就像当年的UC和阿里旺旺一样,他们都想挑战腾讯的微信和QQ,但都没有成功。

更令人担忧的是,这样一个向世界提供跨国服务的系统,名义上总部设在布鲁塞尔,实际上是在美国的绝对控制之下。

SWIFT在世界上有四个数据中心,分别是荷兰的阿姆斯特丹、美国的弗吉尼亚、瑞士的一个备份中心和一个灾难恢复中心,由于安全因素,该中心没有对外公开。

2001年9月11日事件后,美国加强了对SWIFT的控制。布什要求SWIFT根据《国际紧急经济权利法案》共享数据。SWIFT只能让步并接受美国的请求。

美国情报机构不必在晚上大风时偷偷溜进银行检查账目,坐在空调房里,吃西瓜,还可以通过WiFi的SWIFT追踪可疑资金。

因此,反恐是件好事。在反恐的名义下,美国开始从事私人工作,也就是说,使用SWIFT来惩罚它不喜欢的国家、机构或个人。

2004年,美国成立了恐怖主义与金融一号

美国还有一个外国资产管制办公室,负责定期更新金融制裁名单SDN,包括个人、公司或其他实体。美国将对列入黑名单的个人或实体实施制裁。

美国多次成功实施金融制裁。随着2014年乌克兰危机的到来,美国将金融接力棒转到了俄罗斯,接力棒差点折断(不是韩国)。(下图:英国利用这个机会挑起事端)

首先,必须承认它肯定会对俄罗斯产生非常不利的影响:首先,外国投资者不敢在俄罗斯投资;其次,国内价格正在上涨。第三,政府财政收入下降,军费削减了17%。

但是俄罗斯太大了,它的经济相对独立,有一定的韧性。例如,如果你踩到一只老鼠,这只老鼠肯定会死。如果你踩到一只狗,它肯定会呱呱叫。如果你踩到一只北极熊,你可能不得不挂断电话。

幸运的是,俄罗斯是一只半死不活的熊。这一步把熊变成了精灵。

首先,普京是一个大师。2014年12月,普京在国情咨文中发表了一篇慷慨激昂的演讲,谴责西方杀死俄罗斯的决心,这与乌克兰危机无关。

结果,普京的支持率实际上从60%上升到86.2%。每个人都把普京视为扞卫利益、抵御外部羞辱的民族英雄。俄罗斯人民没有受到生活水平下降的影响,相反,他们团结在仇恨之中。

那你为什么说俄罗斯是一个大国?与其他小国或一些城市相比,人们仍然有大国的感觉。他们可以清楚地看到敌我之间的矛盾是什么,谁是罪魁祸首,而不是一有不满就上街打烂。

第二,一旦你聚集了动力,你会再次下降,三次就会耗尽。一旦俄罗斯经受住了第一波制裁,美国制裁的效果将会越来越差。

美国的制裁起初对俄罗斯产生了一定的影响,但后来俄罗斯的经济独立性提高了。尽管没有外国资本,但由于害怕制裁,许多俄罗斯富人已经将他们的外国资产转移到了自己的国家。

第三,美国的制裁扩大了美国和欧洲之间的分歧,因为欧洲国家依赖俄罗斯的石油和天然气。尤其是在冬天,你认为乌克兰重要还是供暖重要?

2017年6月15日,奥地利总理和德国外交部长发表联合声明,反对美国的制裁计划,称美国有自私的动机,想要推广其液化天然气。

第四,美国正在挖掘自己的坟墓。美国滥用金融警棍损害了美国的信誉,大大降低了美元资产的吸引力。如果美国不愿意在将来被列入黑名单呢?

美国的欺凌起到了令人担忧的作用。俄罗斯、欧盟和中国都在悄悄准备取消SWIFT和美元。

2014年,俄罗斯表示将建立一个类似SWIFT的本地结算系统,称为SPFS,以防止SWIFT被禁止后的货币结算。该系统最初于2018年完成。

为了不失去经济和金融自主权,德国和法国的高级官员计划建立一个他们自己的新的欧洲支付系统。因为在俄罗斯和伊朗问题上,欧盟和美国有相当大的分歧。

2018年,美国威胁要制裁任何敢于在伊朗投资的人。愤怒的欧盟不得不宣布对任何胆敢从伊朗撤资的人进行制裁。

然而,欧洲公司悄悄退出,因为他们手中有7英寸。包括法国石油巨头道达尔,不得不放弃伊朗最大的油气田项目。

因此,在美国于2018年退出伊朗核协议后,欧盟开始开发一个独立于SWIFT的跨境支付系统,名为INSTEX(贸易交换支持工具)。

INSTEX系统以欧元结算,是欧盟成员国为合法与伊朗进行金融交易而建立的法律实体,以便欧洲企业能够继续与伊朗进行贸易。

到今年12月,德国、法国、英国、比利时、丹麦、芬兰、挪威、荷兰和瑞典已经加入解决机制,可以绕过美国对伊朗的金融制裁。

2015年,中国自己的国际支付系统,人民币33,354元跨境支付系统(CIPS)开始运行,19个玩家在

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